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持卡人留意：官方出手，“套现”将被禁止，“以卡养卡”不行了
中国是一个消费大国，随着经济水平的不断增长，人们的消费观念在不断的变化，消费水平也在稳定的提升。人们的提前消费和借贷消费的观念已经出现，并且还造成了一定的影响。根据相关数据显示，截止2021年底，全国信用卡借贷合一卡一共有8亿长，同比增加了2.85%。人均持有信用卡和借贷合一卡约为0.57张。从各大银行发行的数量来看，工商银行发卡数量达到了1.63亿张，在各大银行中排名第一。之后的就是建设银行、农
为澳门赌客套现近12亿！四川这个犯罪团伙判了
在四川成都注册公司，与第三方支付公司签订协议后，他们通过PS技术用他人身份信息伪造商户营业执照，注册申领POS机提供给他人，用于在澳门从事非法买卖外汇活动……5月13日，据四川资阳警方消息，两年前，资阳警方在公安部经侦局统一部署下，破获了一起西南地区最大的跨境涉赌POS机非法经营案。这批POS机非法移机至澳门后，被犯罪团伙用于非法买卖外汇，为内地至澳门的赌客等套现近12亿元。目前，犯罪团伙盘踞在成
“联想控股”连续减持拉卡拉股份，累计套现2.8亿
近日，拉卡拉再次发布两则股东减持公告，减持方分别为第一大股东联想控股和原第三大股东达孜鹤鸣永创。2022年5月23日，公司披露了《拉卡拉支付股份有限公司关于持股 5%以上 股东减持股份达到 1%的公告》（公告编号：2022-028），联想控股于2022 年5月10日-2022年5月20日累计减持公司股份7,998,600 股，减持比例达到公司 现有总股本的 1.03%。公司于6月15日收到联想控股
国家严禁“套现”，多家银行已行动，无法再“以卡养卡”了
随着国家经济的增长，人们的收入水平也越来越高，但与此同时，人们的消费水平也大大地增加。有很多人明显感受到，现在的物价水平要比以前高出不少，这也就使得，我国很多老百姓的消费支出也要增加很多。由于很多人的消费远远超出了自己的收入，因此，有一部分人走上了借钱消费的道路。除此之外，生活当中还有一些用钱量比较大的地方，人们在拿不出大量的钱来的时候，也会通过贷款的方式，来去解决。现在有很多人都非常喜欢使用信用
“职业套现户”遭遇伪卡盗刷，收了5700元手续费却倒赔20万元！
近日，北京法院审判信息网公布的一则裁判文书吸引了小编的注意，据判决书显示，一名“职业套现户”给人套现23万余元大赚5700元（手续费约2.48%）后却被判法院赔付银行近20万元损失。具体怎么回事呢，小编给大家分析分析。2018年2月8日12：09至12：10之间，高某的银行卡（借记卡）在商户名为：北京中联万家超市有限公司、金鼎潼立商贸、北京中联万家超市有限公司等三个商户上发生刷卡交易，交易总金额为
【重磅】多家支付公司将面临天价罚单，最新又追加4家！附原因！银联召开《加强套码与套现治理，强化业务合规与风险防范专题工作会议》
近日多个自媒体再次发表多家支付将要被罚巨额罚单消息。对此小黑也咨询了相关大佬，表示确有此事。据知情人透露今年80余家续展至少有 3 家支付公司暂缓续展1 家支付公司希望不予续展。这是F诈中心给予Y行反馈的建议。让我们拭目以待今年续展最终结果。开年到截至发稿，监管针对支付机构已开出数十张处罚，其中不乏有几百万上千万的罚单，总计罚款金额近亿元，的态度面的事“持续强监管” , 从这点不难看出，监管促进行
花呗官方提醒！套现2亿，11人被判刑
近日，花呗官方微博提醒，花呗只能在消费时使用，不能套现，商家所谓的提供套现服务是不合规行为，情节严重的还会构成非法经营罪。事实上，官方已经多次声明，花呗不可以套现，仅能作为线上线下购物消费时使用，而且网上花呗套现服务，很多都是骗子，这些人会窃取你的账户及个人信息，从而盗取或骗取你的账户资金。利用花呗套现，是钻空子的违法行为。然而，这并未阻止犯罪分子的脚步。近日，一则利用花呗套现，11人被判刑的案例
银行知道用户进行信用卡“套现”“养卡”等行为后，会如何处理？
信用的“养卡”并不一定代表着“套现”，现实中正常合理的养卡行为，银行并不会采取任何措施，银行目前会针对的主要是存在“套现”行为的养卡，当然了，即使银行真的知道你在套现，绝大部分情况下，银行还是睁一只眼闭一只眼，除非你的行为过分到不得不采取措施。信用卡利润很多人一直都认为存贷息差是银行主要的获利来源，现实诚然如此，但是在大银行里，其实存贷息差之外的收入也不少，以信用卡业务为例，目前已经是不少银行利润
信用卡“恶意透支”“非法套现”，离被判刑不远了
“恶意透支”“信用卡套现”……用这些关键词在中国裁判文书网进行检索，可得到数百条结果。信用卡的普及在提振国民消费，改善居民生活质量的同时，也引发了不少问题。信用卡诈骗案件频出近年来，我国信用卡产业实现了跨越式的发展。根据央行公布的数据，截至目前，我国信用卡和借贷合一卡在用发卡数量共计8 亿张，全国人均持有信用卡和借贷合一卡0.57 张。但与此同时，信用卡“坏账”问题也不容忽视，最新数据显示，截至2
东北一POS代理养卡套现超1亿被抓，查获POS机50台，5家支付公司涉案…
利用POS机虚拟交易，然后非法获利。5月11日，哈尔滨市公安局阿城分局民警将犯罪嫌疑人贾某某抓获，当场查扣用于非法经营套现的银行卡500余张，POS机50余部。经查确认，贾某某结合阿城区居民张某某涉嫌实施非法经营犯罪活动，涉案金额超过1亿元人民币。今年5月初，阿城区公安局经侦大队侦查员获得重要线索，阿城区居民贾某某勾结他人以合法公司身份作掩护，涉嫌通过虚构虚拟交易，以虚假交易方式通过POS机刷取信
腾付通母公司被摘牌退市；联想减持拉卡拉股份799.86万股，套现逾1.4亿元
5月23日拉卡拉发布《关于持股5%以上股东减持股份达到1%的公告》。公告显示5月10日至5月20日期间，公司第一大股东联想控股通过大宗交易方式累计减持拉卡拉股份7998600股，减持比例达到拉卡拉现有总股本的1.03%，最新持股27.95%。以减持期间最低价18.39元/股估算，联想控股此次减持套现至少1.47亿元。截止5月24日收盘，拉卡拉收于17.85元/股，跌幅为6.84%，总市值约142.
今起施行：POS套现100万、无证经营支付获益10万元就要抓人了！
刷卡不到账、扣流量费、停发分润，POS代理商们太难了！日前最高人民检察院、公安部联合发布修订后的《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(下称“修订后《立案追诉标准(二)》”)，依法惩治经济犯罪，切实维护金融安全，以更实举措服务保障经济社会高质量发展。其中多条规定涉及支付业务、POS套现、信用卡，自5月15日起施行。 第二十五条〔妨害信用卡管理案（刑法第一百七十七条之一第一款）〕妨
各大银行风控加强！冻结限制非柜台交易，严禁信用卡套现
很多人反映，平安银行、工商银行、建设银行、兴业银行等多家银行卡友的借记卡都忽然被冻结限制非柜台交易，原因可能是触发了央行反洗钱系统的相关条件要素。其实，近几年受疫情影响，整个经济环境不好，信用卡也不太平，逾期率攀升，国内信用卡市场套现的现状十分泛滥，手握十几张信用卡“以卡养卡”的现状大有人在。各大国有银行以及股份银行纷纷启动了最强的风控管理，已对信用卡用户采取降额、封卡的严厉风控打击。早在2020
【重磅】中行信用卡发布公告：严禁信用卡套现，一经发现将限制用卡！
本月25日，中国银行官网发布《关于进一步规范用卡行为、保障信用卡安全的提示》，再次重申规范用卡行为的提示。No.1规范用卡的提示（一）不得出租、出借、出售个人信用卡，或转卖、购买信用卡及账户信息；（二）不得用于赌博、电诈、购买非法虚拟货币等；（三）不得通过虚假交易、非法工具等手段套取现金或积分，不得用于开展非法代购等恶意套现行为；（四）不得用于房地产、证券、基金、理财、其他权益性投资及生产经营等监
嘉联POS机平台套现信用卡被冻结
嘉联POS机是隶属于广东省嘉联支付公司的一款POS机，拥有央行颁布的支付牌照和全国银行卡收单业务，属于正规的第三方支付公司，机器是正规的一清机。嘉联是广东省目前唯一一家使用电子签名POS机的金融服务机构，可以受理信用卡还款，一般在商店和超市、电信和移动营业厅等场所受理。那么关于POS机套现本质上是一种欺骗银行的行为，是不合理的，让发卡行无法判断持卡人的正常征信状况和信用卡的资金去向，通过下面对
自己POS机刷卡套现钱没到账怎么办
刷卡没到账解决方法 第一反应应该是联系代理商或者拨打机器上的客服电话，咨询没有到账的原因。 1、如果是刷卡时间不对导致的没有到账，那么就只能等支付公司的正常划款周期了。 2、如果是因为银行系统升级导致的没有到账的话，其实钱已经到银行了，只是没有入账，会在工作日入账。 3、支付公司系统故障导致没有到账的，支付公司会在修复后进行划款。
快钱POS机可以刷卡自己的卡吗？信用卡套现的危害
可以但不支持。快钱公司具有央行颁布的第三方支付牌照，是正规安全可靠的支付公司，快钱个人POS机拥有优质的商户池，这样杜绝了很多跳码跳商户的风险，对于刷卡交易是有很大帮助的。 快钱pos机的套现的技巧和注意事项: 1、要注意套现的次数，一般来说同一天套现的次数不得超过2次，可以多去小商铺或者加油站、饭馆等地进行小额消费，使得消费更加多元化。 2
自己使用POS机套现，自己POS机刷卡不违法但违规
如今个人POS机非常受欢迎，越来越多的人了解到了个人POS机，随之办理的人也越来越多，这也导致了不少用户使用POS机套现，那么POS机套现犯法吗？今天来给各位介绍讲解一下。 一、什么是个人POS机套现行为？ 一般是指行为人通过pos机，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为，行为人有可能是自己套现使用，也有可能是为他人套现，收取
POS机可以刷储蓄卡套现吗？套现是针对于信用卡！
最近收到了一些不太了解银联POS机相关知识用户的信件，表明到自己在刚拿到自己的机器时就出现了不知道怎么使用银联POS机的问题，不知道能不能用POS机刷储蓄卡进行一个套现活动，在接下来这篇文章里，不明白的用户或许可以找到答案。就跟着我一起来看看吧。 什么叫做套现 套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。套现存在的往往是多用于信用卡套现
POS机套现要注意什么？不刷整数，合理刷卡
随着时代进步，经济发展越来越迅速，信用卡也越来越普及，人们在享受信用卡带来快感的同时，也想出了一些方便的妙招，列如信用卡套现，虽然这种行为在法律上是不允许的，但还是有人想试试，那么POS机套现要注意什么呢？有什么技巧呢，那么小编今天就为大家讲讲，下面一起来看看吧 一、套现注意事项 1.不刷整数，合理刷卡 因为大部分商家都不会标整数，像一万，两
同一地点突发大量POS机支付、结算！重庆警方按图索骥打掉一电信诈骗洗钱团伙
近日，在全国“断卡”“净网2022”“打击防范养老诈骗”等专项行动中，重庆渝中警方经缜密侦查，快速打掉一个专为境外电信网络诈骗集团进行洗钱的犯罪团伙，现场抓获嫌疑人8人，收缴POS机46台，以及银行卡、手机等一批作案工具。经查，该洗钱团伙涉案流水高达上千万元，涉及全国各地电信诈骗案40余起。6月8日，渝中区公安分局上清寺派出所在工作中获取重要线索，在同一地点存在大量POS机支付、结算异常状况，警方
乐刷母公司移卡发行5.5亿港元可转债，股价应声下跌超16%
移卡（09923.HK）7月5日公告，公司已同意发行2027年到期的约5.5亿港元的可转换债券，此次发行由摩根大通及瑞士信贷共同作为联席全球协调人，或受此影响，移卡当日下跌超16%。公告显示，移卡拟将发售债券约80%的所得款项净额，用于拓展其集团的海外业务，包括跨境电子商务外汇╱人民币收款支付业务、收单及移动支付业务、软件即服务（SaaS）数字解决方案及到店电商服务，及新业务机会，以加速其在上游下
收好处费150万！某头部支付公司的商务负责人“出事”了！
支付行业反腐典型案例，某头部支付公司的商务负责人“出事”了！支付圈消息，近日，从北京市朝阳区人民法院获悉，被告人刘某，案发前系北京某在线科技有限公司，北京某支付技术有限公司商务合作部团队负责人，因涉嫌犯非国家工作人员受贿罪于2021年9月15日被羁押，次日被刑事拘留，同年10月20日被逮捕。北京市朝阳区人民检察院指控被告人刘某犯非国家工作人员受贿罪，于2022年1月5日向北京市朝阳区人民法院提起公
这些行为，银行会强制采取信用卡止付！
在使用信用卡的过程中，有时候持卡人会遇到止付的情况，再去申请信用卡或贷款就会被拒。一旦征信报告上出现了止付的状态，持卡人是一定要重视的。在某种程度上说，止付比逾期的影响和后果还要大。什么是信用卡止付？信用卡止付是指银行关闭了该张信用卡的消费功能，也就是被停止了支付功能。信用卡挂失、主卡要求副卡止付、超过限额没有在期限内还款等原因都有可能导致信用卡被止付。止付是否影响征信？信用卡止付分为两种情况：1
有人主动电话给你退POS机押金了吗？要小心！
一直以来，电销POS机诈骗，大家都是认为就是套路点POS机押金或服务费啥的，商户发现被骗后，一般很难能退回押金，但是现在骗子盯上POS机退押金。7月4日，云南省的曲靖警方公布一起关于电销POS的诈骗，曲靖警方称近日家住胜境街道的小肖接到自称某POS机客服小刘的电话，被告知可以退还POS机押金。后小肖在小刘的引导下，下载了某APP，绑定了4张信用卡，并按照小刘提供的二维码进行了人脸识别。随后，小肖发
监管发布POS欺诈风险提示！
有人利用电销来进行POS切机，有人在通过电销来实施诈骗。近日，有人民银行地方中心支行发布了《关于近期多起以假冒POS机退押金等为由实施诈骗导致自己受损事件的风险提示》，提醒用户防范电销POS诈骗。01商户资金受损提示显示，近期该省出现多起诈骗分子冒充支付机构客服人员，通过打电话的形式，以免费退POS机押金、更换新POS机等为由添加特约商户微信，让商户将银行卡绑定至京东APP并扫描其提供的二维码，从
“涨价潮” 、“割韭菜潮” 已经开始，天价罚单还远吗？
支付圈大事件“支付牌照续展”已出结果，最让人不安的天价罚单还在来的路上，然而“ 涨价潮 ”、“ 割韭菜潮 ”已经此起彼伏。【涨价篇】一、X刷向代理商发布调价公告，旗下某官品针对2022年1月31日前入网的特约商户，终端费率上调万6。当年X刷公开宣称不涨价，把不涨价写进合同里，据了解，目前只有标准版后台收到了调价通知，买断版并没有收到有关涨价的公告。二、银X通旗下某产品，下放权限，提前半年开启机构自
这些行为，银行会强制采取信用卡止付！
在使用信用卡的过程中，有时候持卡人会遇到止付的情况，再去申请信用卡或贷款就会被拒。一旦征信报告上出现了止付的状态，持卡人是一定要重视的。在某种程度上说，止付比逾期的影响和后果还要大。什么是信用卡止付？信用卡止付是指银行关闭了该张信用卡的消费功能，也就是被停止了支付功能。信用卡挂失、主卡要求副卡止付、超过限额没有在期限内还款等原因都有可能导致信用卡被止付。止付是否影响征信？信用卡止付分为两种情况：
支付大佬到底能拿到多少家支付公司的置顶政策？
之前答应大家的免费版的“工单模式”介绍的文章，大家在上面的两个公众号回复“工单”二字会推送给大家，还没看过的可以去看看。今年以来，支付圈特别流行自备机平台，所谓自备机平台，其实就是机器买断（大约40元），没有返现，流量卡都是自己的（成本5元），还可以自己操盘，算下来相当于机器免费。甚至这种平台还通过接口形式接了多个支付公司的产品，也就是多个产品的分润及数据都合在了一个后台。不少理商乐此不疲跟小编讲
注意：邮储银行系统升级，可能会刷卡不到账
7月4日，邮储银行发布《关于暂停部分账户服务的公告》，公告表示7月8-11日将暂停部分个人账户服务。具体公告如下：将于2022年7月8日20:00:00至7月9日10:00:00进行系统升级。如您是持有前六位为“622183”个人存款账户的客户、或您为上述客户的主卡或副卡持有客户，升级期间我行将暂停您名下个人存款账户相关服务。7月8日20:00:00至7月11日23:59:59前六位为“62218
电销POS末日来临！多家支付公司上线刷卡冻结押金“用户确认”程序
近日，多家支付公司针对POS机刷卡时自动扣取押金费用问题发布了新规，优化了入网流程，增加了用户确认扣费的程序。嘉联支付要求商户入网时签署承诺函，如果收取机器冻结押金，商户必须签署《知悉承诺函》，并且要手持身份证和该承诺函进行拍照确认。1、注册时，会跳出机器的费率和相关需要收取的费用让商户知晓，并确认签字。2、绑定机器设备后，需要上传客户承诺函，(用户手持身份证+承诺函照片)。从承诺函上可以看到，明
POS机收押金2960元！百家商户受骗！签合同盖假章！人脸录视频！牛！！
写在最前面，最近支付行业不太太平，为了避免失联，建议添加备用公众号：我们在支付事等你！ 日前，有关于支付行业骗押金问题越演越烈，更甚至还有新闻爆出诈骗押金团伙被抓一锅端事件。 近日有代理商爆料有一伙团伙在郑州以上门办理信用卡形式办理POS机，并且方式更加激进！POS机押金居然收到了2960元！据小黑了解，该团伙装备十分完善。标准的工装配备民生银行信用卡中信工作证、移动POS机入网
支付地推宝典，586培训图文资料，价值几千块，建议收藏
586培训体系，适用于地推、销售，指的是：销售5步，成功8点，平均法6点。很多地推训练营，都是用的这套资料。分享给大家，建议收藏。一:五步走天下第一步：打招呼做推销的销售人员要接近顾客首先必须要做的当然是向顾客打招呼。打招呼时要注意三点：热忱、目光、笑容。第一步的第一点为什么要热忱：一定要有满腔的热忱. 不知大家注意过没有，在主动与别人打招呼时绝对会出现的情况就是:打招呼的人热情,对方就跟着热情;
两家银行被承接，这或许只是开始！
又有两家银行被承接。近日，「POS机办理中心」注意到，沈阳农村商业银行股份有限公司（以下简称“沈阳农商行”）、辽阳农村商业银行股份有限公司（以下简称“辽阳农商行”）两家银行发布公告，辽阳农商行将被沈阳农商行承接。除了辽阳农商行外，辽宁太子河村镇银行也被沈阳农商行承接，随着两家银行承接工作的推进，相关业务将转移至沈阳农商行。01存取款业务正常办理公告显示，经国家金融管理部门同意，自公告发布之日起，辽
百行征信正式换帅！
百行征信发生董监高多人人事变更，原央行征信中心原副主任王晓蕾正式接棒朱焕启出任百行征信董事长。近日，「POS机办理中心」注意到，百行征信发生董监高多人人事变更，原央行征信中心原副主任王晓蕾正式接棒朱焕启出任百行征信董事长并担任企业法定代表人。此外，百行征信总经理、多名董事也发生职位更替，朱焕启同时退任总经理，现总经理职位由百行征信总裁郑先炳担任，新增董事费轶明、屈博、张军江、郑先炳。01领导班子大
央行上海：降低银行卡刷卡手续费
近日，上海银保监局、中国人民银行上海分行、上海市地方金融监督管理局联合发布《关于做好新市民金融服务工作的通知》（下称《通知》），提出包括积极探索建立新市民金融服务“上海模式”、加强新市民创业就业的信贷支持等12大举措。《通知》指出，针对上海新市民总量大、占比高、分布广、流动强等特点，各银行保险机构要结合自身特点和发展实际，将新市民金融服务纳入发展战略，从新市民信贷、保险、担保、银行卡、支付结算、征
国家网信办集中打击一批“李鬼”式诈骗平台
据国家网信办微信公众号“网信中国”7月1日发布，今年以来，国家网信办反诈中心排查打击仿冒APP4.2万个，并纳入国家涉诈黑样本库。目前，国家涉诈黑样本库已涵盖并处置涉诈网址380.4万个、APP51.4万个、跨境电话41.5万个，互联网预警劝阻平台预警超20亿人次。近期，国家网信办反诈中心监测发现多起仿冒投资平台进行诈骗的事件。诈骗分子仿冒京东金融、马上金融、360借条等平台，推出大量“李鬼”式A
涨不涨价，大佬也很头疼啊，曝某刷MPOS又不涨了；XX通开启自定义涨价模式......
前段时间，业内传言多家支付公司面临因为严重违规面临巨额罚款，接下来将会迎来一波涨价潮。早前有代理爆料某刷MPOS将于7月份涨价到万100+3元/笔，又临时通知不涨价了！ 还有XX通旗下某产品，下放权限，开启机构自定义涨价模式，大机涨万四，电签涨万五，但是机构可以自行选择是否涨价。可以在后台自行关闭。如果机构涨价的话，也应该根据自身情况做好和下级的利益分配。杜绝代理商投诉。
持卡人留意：官方出手，“套现”将被禁止，“以卡养卡”不行了
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瀚银支付被中止续展后，旗下融宜付突然停止新增入网！
6月26日第四批非银行支付机构《支付业务许可证》续展，其中8家支付机构因存在《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定的情形，中国人民银行决定中止对其《支付业务许可证》续展申请的审查，其中关注度最大的属于嘉联支付和瀚银支付了。“中止”不同于“终止”中止：是指暂时不受理本次提交申请，还可以重新提交申请审批！终止：直接否决本次提交申请！不予通过！不能再次提交申请！嘉联支付被中止续展申请审查后连发三